Для осуществления деятельности негосударственным пенсионным фондом лицензия

Для осуществления деятельности негосударственным пенсионным фондом лицензия

определен статьей 7.1 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ (ред. от 29.06.2015) «О негосударственных пенсионных фондах».

Лицензирование деятельности негосударственного пенсионного фонда

Лицензия негосударственному пенсионному фонду на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию

  • предоставляется Банком России без ограничения срока ее действия.

Лицензия негосударственному пенсионному фонду предоставляется

  • негосударственным пенсионным фондам, созданным в результате их учреждения, а также
  • негосударственным пенсионным фондам, создаваемым в результате реорганизации.

Решение о предоставлении лицензии негосударственному пенсионному фонду или об отказе в предоставлении лицензии негосударственному пенсионному фонду, который будет создан в результате реорганизации, принимается Банком России одновременно с принятием решения о согласовании или об отказе в согласовании проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда.

Лицензионные условия для предоставлении лицензии негосударственному пенсионному фонду

Лицензионными условиями при предоставлении лицензии негосударственному пенсионному фонду являются требования Федерального закона N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» и принятых в соответствии с ним иных нормативных правовых актов РФ, нормативных актов Банка России, предъявляемые:

к организационно-правовой форме негосударственного пенсионного фонда;

к наличию и содержанию пенсионных Правил негосударственного пенсионного фонда,

а в случае заявления о намерении негосударственного пенсионного фонда осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию также к наличию и содержанию Страховых правил фонда;

к лицу (лицам), осуществляющему (намеренному осуществлять) функции единоличного исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда, членам совета директоров (наблюдательного совета) фонда, членам коллегиального исполнительного органа фонда (в случае его создания), главному бухгалтеру фонда, а также к контролеру или руководителю службы внутреннего контроля негосударственного пенсионного фонда;

к организации внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде;

к размеру уставного капитала и собственных средств негосударственного пенсионного фонда.

Получение лицензии негосударственному пенсионному фонду

Для получения лицензии негосударственному пенсионному фонду лицо, которое намерено получить лицензию

представляет в Банк России подписанное уполномоченным должностным лицом заявление о предоставлении лицензии и

иные документы, установленные нормативным актом Банка России.

Требования к порядку, срокам и форме заявления и документов, предоставляемых для получения лицензии негосударственному пенсионному фонду, устанавливаются Банком России.

Единоличный исполнительный орган (уполномоченное должностное лицо) соискателя лицензии, подписывая заявление о предоставлении документов,

  • подтверждает тем самым полноту и достоверность сведений, указанных в заявлении и документах, представляемых в Банк России для получения лицензии негосударственному пенсионному фонду.

Банк России проводит проверку соответствия соискателя лицензии негосударственному пенсионному фонду лицензионным условиям и в случае необходимости запрашивает дополнительные документы, подтверждающие такое соответствие.

Банк России принимает решение о предоставлении лицензии негосударственному пенсионному фонду или об отказе в ее предоставлении

в течение двух месяцев со дня получения Банком России документов, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.1 Федерального закона N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах»,

а если Банк России потребовал представления дополнительных документов, течение указанного срока приостанавливается до получения необходимых документов, но не более чем на тридцать дней.

Документ, подтверждающий наличие лицензии, оформляется на бланке Банка России в соответствии с установленными Банком России требованиями.

Отказ в получения лицензии негосударственному пенсионному фонду

Основаниями для отказа в предоставлении лицензии негосударственному пенсионному фонду являются:

несоответствие соискателя лицензии установленным в Федеральном законе N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» лицензионным условиям;

представление документов, содержащих неполную и (или) недостоверную информацию;

несоответствие документов, представленных соискателем лицензии, требованиям Федерального закона N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

Соискатель лицензии негосударственному пенсионному фонду имеет право

обжаловать в порядке, установленном законодательством РФ, отказ Банка России в выдаче лицензии или

бездействие Банка России.

Лицензия негосударственного пенсионного фонда подлежит переоформлению в случае изменения фирменного наименования негосударственного пенсионного фонда и (или) места его нахождения в порядке и в сроки, которые установлены Банком России.

Реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов

Банк России ведет реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов. Порядок ведения указанного реестра, в том числе состав сведений, включаемых в него, и порядок предоставления выписок из реестра лицензий негосударственных пенсионных фондов

  • устанавливаются Банком России.

Сведения, включаемые в реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов, должны быть размещены в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка России. К указанным сведениям, в частности, относятся:

полное и сокращенное фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда;

номер лицензии негосударственному пенсионному фонду;

дата принятия решения о предоставлении лицензии негосударственному пенсионному фонду;

лицензируемая деятельность с указанием сведений о том, является ли негосударственный пенсионный фонд участником системы гарантирования прав застрахованных лиц;

место нахождения негосударственного пенсионного фонда;

идентификационный номер налогоплательщика — негосударственного пенсионного фонда.

Банк России предоставляет выписки из реестра лицензий негосударственных пенсионных фондов по заявлению любого заинтересованного лица.

Выписки из реестра лицензий негосударственных пенсионных фондов предоставляются в течение пяти рабочих дней со дня получения соответствующего заявления об их предоставлении.

Негосударственный пенсионный фонд вправе отказаться от заключения договоров негосударственного пенсионного обеспечения или договоров об обязательном пенсионном страховании в случае

  • отсутствия у негосударственного пенсионного фонда обязательств, возникших из указанных договоров, путем направления в Банк России заявления с приложением документов, подтверждающих отсутствие таких обязательств.

Форма заявления и перечень документов устанавливаются нормативным актом Банка России.

Банк России после проведения проверки представленных сведений вносит изменения в реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов и направляет негосударственному пенсионному фонду соответствующее уведомление.

Для осуществления деятельности негосударственным пенсионным фондом лицензия

Говоря о создании негосударственного пенсионного фонда необходимо различать момент его создания, то есть регистрации как юридического лица и момент, с которого фонд имеет право заниматься предметной деятельностью.

Первый момент – создание юридического лица, возникновение прав юридического лица – законодатель связывает с его государственной регистрацией, то есть актом уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемом посредством внесения в государственные реестры сведений о создании фонда. Порядок регистрации определяется ГК РФ, и специальным законом — Федеральным законом от 8 августа 2001г. №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» [1] (с изменениями от 23 июня, 8, 23 декабря 2003 г., 2 ноября 2004 г., 2 июля 2005г.).

Регистрации фонда в качестве юридического лица должна предшествовать, в том числе, подготовка учредительных документов фонда (ст.6 Закона «О негосударственных пенсионных фондах»). Учредительным документом фонда является устав фонда. Последний утверждается его учредителями (учредителем).

Устав фонда должен содержать:

— полное и сокращенное наименования фонда, причем в наименование должны быть включены слова «негосударственный пенсионный фонд», сведения о его местонахождении;

— положения о предмете и целях деятельности фонда;

— сведения о структуре и компетенции органов управления фонда, нормах представительства в органах управления;

— положения о порядке назначения на должность и освобождения от должности должностных лиц, принятия решений, опубликования отчетов, осуществления контроля за деятельностью фонда, реорганизации и ликвидации фонда, распределения доходов от размещения пенсионных резервов, а также о порядке распределения имущества при ликвидации фонда.

Второй момент – время, с которого негосударственный пенсионный фонд имеет право заниматься его целевой деятельностью – законодатель связывает с выдачей фонду лицензии на занятие такой деятельностью.

Итак, деятельность негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию – отнесена к лицензируемым видам деятельности (подп.91 п.1 ст.17 3 Федеральный закон от 8 августа 2001 г. N 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» (с изменениями от 13, 21 марта, 9 декабря 2002 г., 10 января, 27 февраля, 11, 26 марта, 23 декабря 2003 г., 2 ноября 2004 г., 21 марта, 2 июля 2005 г.)).

Положение о лицензировании деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию [2] (утв. постановлением Правительства РФ от 5 декабря 2003 г. N 735) (с изменениями от 1 февраля 2005 г.).

Лицензирование деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию осуществляется Федеральной службой по финансовым рынкам.

Смотрите так же:  Договор об опекунстве

Федеральной службой по финансовым рынкам также осуществляется (п.3 ст.34 закона):

— уведомительная регистрация фондов, подавших заявление о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика в соответствии с требованиями законодательства;

— регистрация правил фонда.

Рассмотрим прежде порядок регистрации правил фонда. Такой порядок утвержден постановлением Минтруда РФ от 15 апреля 2004г. №46[3].

Пенсионные и страховые правила фонда, а также изменения и (или) дополнения к ним представляются в Федеральную службу по финансовым рынкам. Решение о регистрации страховых правил либо об отказе в их регистрации принимается не позднее 30 дней со дня получения всех необходимых документов.

Для регистрации пенсионных правил фонда, кроме документов, представляемых для получения лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию в порядке дополнительно представляются:

— два экземпляра пенсионных правил НПФ;

— один экземпляр протокола заседания Совета НПФ об утверждении пенсионных правил НПФ.

Основаниями для отказа в регистрации пенсионных правил НПФ, изменений и (или) дополнений к ним являются (п.13 Порядка):

— несоответствие представленных документов требованиям, установленным законодательством Российской Федерации;

— наличие в представленных документах недостоверных или искаженных сведений.

Для получения лицензии на занятие деятельностью, фонд должен выполнить ряд лицензионных требований.

Лицензионными требованиями и условиями при осуществлении негосударственными пенсионными фондами деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию являются (п.4 Положения о лицензировании):

а) наличие у фонда на день подачи документов для получения лицензии имущества, предназначенного для обеспечения его уставной деятельности, величина денежной оценки которого с 1 января 2005 г. — не менее 30 млн. рублей, с 1 июля 2009 г. — не менее 50 млн. рублей. При этом совокупный вклад учредителей (вклад учредителя) фонда, внесенный денежными средствами, должен составлять с 1 января 2005 г. — не менее 30 млн. рублей;

б) соблюдение правил фонда, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации;

в) ведение пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии, а также обособленного учета средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений для учета обязательств фонда перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;

г) размещение пенсионных резервов фонда в соответствии с порядком размещения пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов и контроля за их размещением, а также требованиями по формированию состава и структуры пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов;

д) наличие у руководителя исполнительного органа фонда опыта работы на руководящих должностях в фонде, страховой компании или иной финансовой организации не менее 3 лет, высшего юридического или финансово-экономического образования (при ином образовании — специальной профессиональной подготовки), отсутствие судимости за совершение преступлений в сфере экономики, а также за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие;

е) наличие у главного бухгалтера фонда опыта работы по специальности не менее 3 лет, высшего образования, отсутствие судимости за совершение преступлений в сфере экономики, а также за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие.

Среди документов, которые соискатель лицензии представляет в лицензирующий орган в п.5 Положения о лицензировании названы:

а) заявление о предоставлении лицензии с указанием:

наименования и организационно-правовой формы юридического лица, места его нахождения, места нахождения его территориально обособленных подразделений и объектов, используемых для осуществления лицензируемой деятельности;

лицензируемой деятельности, которую соискатель лицензии намерен осуществлять;

б) копии учредительных документов и документа, подтверждающего факт внесения записи о юридическом лице в Единый государственный реестр юридических лиц;

в) копия свидетельства о постановке соискателя лицензии на учет в налоговом органе;

г) документ, подтверждающий уплату лицензионного сбора за рассмотрение лицензирующим органом заявления о предоставлении лицензии;

д) документы, подтверждающие наличие у фонда в необходимом размере имущества, предназначенного для обеспечения его уставной деятельности, в том числе совокупного вклада учредителей (вклада учредителя) фонда, внесенного денежными средствами (справка банка, выданная не более чем за 5 дней до подачи заявления о предоставлении лицензии);

е) копии документов, подтверждающих наличие у руководителя исполнительного органа фонда и у главного бухгалтера фонда необходимых опыта работы и образования;

ж) правила фонда, утвержденные советом фонда.

Лицензирующий орган принимает решение о предоставлении или об отказе в предоставлении лицензии в срок, не превышающий 60 дней с даты поступления заявления со всеми необходимыми документами.

Акцентируем внимание на том, что лицензия на осуществление негосударственным пенсионным фондом деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию является бессрочной (п.10 Положения о лицензировании). В тоже время, согласно п.4 ст.7 Закона действие лицензий фондов, выданных в установленном порядке до 1 января 2003 года, прекращается 1 июля 2009 года. Таким образом, фонды, получившие лицензии до 1 января 2003 года должны переоформить их до 1 июля 2009 года.

[1] Федеральный закон от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» // Собрание законодательства Российской Федерации. — 13 августа 2001г. — №33. — Ст.3431.

[2] Постановление Правительства РФ от 5 декабря 2003 г. N 735 «Об утверждении Положения о лицензировании деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию» // Собрание законодательства Российской Федерации. — 15 декабря 2003г. — №50. — Ст.4898.

[3] Постановление Минтруда РФ от 15 апреля 2004 г. N 46 «Об утверждении Порядка регистрации пенсионных и страховых правил негосударственных пенсионных фондов» // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. — 10 мая 2004г. — №19.

Порядок лицензирования НПФ

О порядке лицензирования НПФ (по состоянию на июнь 2015 г.)

Как и вновь созданный, так и преобразованный в рамках реформы негосударственный пенсионный фонд (НПФ) может заниматься своей предметной деятельностью только при наличии государственной лицензии. Решение о лицензировании НПФ принимает Банк России.

Существующий порядок лицензирования НПФ обязывает фонд, получающий лицензию, соответствовать законодательно установленным требованиям, которые приведены в Федеральном законе №75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах». Алгоритм определения этого соответствия и порядок получения лицензии подробно описаны в соответствующем Административном регламенте.

Требования к НПФ для прохождения лицензирования

Лицензирование НПФ требует соответствие соискателей лицензии требованиям, определенным в законе «О негосударственных пенсионных фондах»:

  1. к организационно-правовой форме фонда;
    Лицензируемый НПФ должен быть акционерным обществом, выпускающим только простые акции. В случае создания общества «с нуля» все его акции должны быть полностью оплачены до момента подачи в Банк заявления о предоставлении лицензии.
    В уставе фонда четко оговаривается исключительный характер деятельности последнего, а также запрет на выдачу займов и проведение операций с векселями. Название фонда в обязательном порядке должно включать в себя словосочетание «негосударственный пенсионный фонд».
  2. к наличию и содержанию пенсионных правил фонда и страховых правил фонда (если НПФ намеревается заниматься обязательным пенсионным страхованием);
    Правила разрабатываются специалистами фонда и утверждаются Советом директоров. Их состав и содержание должны соответствовать требованиям законодательства и отражать специфику деятельности конкретного общества. Рекомендуется поручать их разработку опытным юристам, специализирующимся на предоставлении услуг в этой области.
  3. к высшим должностным лицам НПФ:
    Штат соискателя на момент подачи заявления должен быть укомплектован должностными лицами, квалификация и деловая репутация которых соответствуют требованиям законодательства.
  4. к организации внутреннего контроля в фонде;
    Деятельность НПФ должна соответствовать требованиям действующего законодательства. Контроль этого соответствия возлагается на органы внутреннего контроля фонда (единоличные или коллегиальные), подотчётные совету директоров. Контролеры действуют в соответствии с индивидуально разработанными правилами внутреннего контроля.
  5. к размеру уставного капитала и собственных средств фонда.
    На момент подачи заявления уставный капитал НПФ должен составлять не менее 120 миллионов рублей, а собственные средства фонда не могут быть менее 150 миллионов рублей. С 2020 года минимальная величина этих показателей будет увеличена до 150 миллионов рублей и 200 миллионов рублей соответственно.
    Методика расчета величины собственных средств НПО приведена в Указании Банка о порядке расчета собственных средств НПФ №3415-У от 7 октября 2014 года.

Соискатель представляет регулятору документы, подтверждающие его соответствие перечисленным требованиям в качестве приложения к заявлению о предоставлении лицензии. Успешное прохождение процедуры лицензирования НПФ напрямую зависит от того, насколько грамотно будут подготовлены указанные документы.

Смотрите так же:  Знакомства мать одиночка

Порядок лицензирования НПФ

Порядок лицензирования НПФ состоит из двух этапов.

I. Соискатель направляет в Банк заявление о предоставлении лицензии. К заявлению прикладываются документы, на основании которых регулятор будет судить о том, насколько фонд соответствует лицензионным требованиям. Форма заявления и полный перечень документов приведены в упомянутом выше Административном регламенте.

Прилагаемые к заявлению сведения могут быть разделены на две группы. К первой относят те из них, подготовку которых осуществляет фонд.

  • Копии учредительных документов соискателя.
  • Копии документов, подтверждающих создание или назначение высших управляющих органов фонда и структур, осуществляющих надзорные или контролирующие функции (совета НПФ, попечительского совета, директора, главного бухгалтера, контролера и прочее).
  • Документы, отражающие текущее финансовое состояние фонда (завизированные налоговой службой актуальные баланс и отчет о прибылях и убытках). Достоверность финансовых показателей соискателя должна быть подтверждена аудиторским заключением.
  • Подтверждение того факта, что фонд располагает на правах собственника достаточными для осуществления уставной деятельности активами. Оценка стоимости его имущества осуществляется в соответствии с Порядком расчета величины денежной оценки имущества для обеспечения уставной деятельности НПФ № 12-34/пз-н, принятым ФСФР 31 мая 2012 года.
  • Сведения о должностных лицах НПФ, подтверждающие их соответствие квалификационным требованиям (копии трудовых книжек, дипломов о профильном образовании, аттестата специалиста финансового рынка). Указанная информация подается в форме, представленной в Административном регламенте.
  • Документы, подтверждающие наличие у НПФ пенсионных правил и страховых правил (для фондов, планирующих заниматься обязательным страхованием). Помимо текста правил необходимо приложить копии протоколов утвердившего их совета. В комплект должны входить также копии типовых форм договоров негосударственного пенсионного обеспечения по каждой указанной в правилах пенсионной схеме.
  • Документы, подтверждающие наличие правил внутреннего контроля фонда, включая контроль противодействия отмыванию денег. Последние разрабатываются в рамках Федерального закона N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года.
  • Документы, подтверждающие оплату государственной пошлины и услуг по рассмотрению заявления соискателя лицензии.

Вторую группу составляют документы, предоставляемые профильными государственными структурами.

  • Федеральная налоговая служба России подтверждает, что соискатель зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц, поставлен на учет в налоговых органах, и что входящие в его штат должностные лица не подвергались наказанию в виде дисквалификации.
  • МВД России подтверждает отсутствие судимости за предумышленные преступления у должностных лиц фонда.
  • Федеральное казначейство подтверждает факт уплаты государственной пошлины.

Соискатель вправе самостоятельно представлять Банку сведения, входящие во вторую группу.

Основания для отказа в приеме заявления о предоставлении лицензии НПФ законом не предусмотрены. Поданные документы должны быть зарегистрированы в течение двух дней с момента их поступления.

II. Зарегистрированное заявление рассматривается Банком. Документы могут быть возвращены соискателю в течение 10 дней с момента регистрации заявления, если они не соответствуют требованиям оформления или комплектности. Дополнительно затребованные регулятором документы должны быть представлены не позднее 30 дней с момента регистрации запроса.

Порядок лицензирования НПФ устанавливает общий срок рассмотрения заявления, который не должен превышать двух месяцев, при этом в его рамках не учитывается срок приостановления рассмотрения, во время которого ожидались дополнительно затребованные Банком документы.

По истечении указанного срока соискателю направляется уведомление о предоставлении лицензии (или отказе в предоставлении). Срок действия лицензии не ограничен.

Разъяснение некоторых вопросов, касающихся получения лицензии негосударственного пенсионного фонда (по состоянию на октябрь 2015 года).

В рамках проходящей в России пенсионной реформы были осуществлены изменения в законодательные акты, регулирующие деятельность негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Последовавшая за этим реорганизация фондов привела к необходимости переоформления лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (лицензии НПФ). Ниже приведены краткие ответы на связанные с этим процессом вопросы, наиболее часто задаваемые нашими клиентами.

1. Кто принимает решение о выдаче лицензии НПФ?

Лицензия негосударственного пенсионного фонда предоставляется Банком России. Для ее получения необходимо представить регулятору соответствующее заявление и сопутствующий пакет документов. В них должна содержаться информация, подтверждающая соответствие соискателя лицензионным требованиям, установленным Федеральным законом о НПФ. См.: Порядок лицензирования НПФ.

Банк проверяет достоверность представленных данных и принимает решение о выдаче (или отказе в выдаче) лицензии НПФ. При необходимости он может затребовать у соискателя дополнительные сведения.

Срок, отведенный законом для рассмотрения Банком документов — 2 месяца. Требование представить дополнительные документы может увеличить его на время их доставки, которое не может превышать 30 дней.

2. Как получить лицензию НПФ фондам, образованным в ходе реорганизации?

Вновь образованные фонды обращаются в Банк за получением лицензии после того, как они завершают предусмотренную законодательством процедуру государственной регистрации.

Вопрос предоставления лицензии негосударственным пенсионным фондам, образованным в результате реорганизации, решается Банком одновременно с вопросом согласования упомянутой реорганизации. То есть регистрация полученного в ходе реорганизации фонда и выдача лицензии совпадают по времени.

3. Может ли иметь лицензию НПФ фонд, не прошедший процедуру акционирования?

Не может. Согласно внесенным в законодательство поправкам получить лицензию НПФ может только акционерное общество.

4. Какие требования предъявляются к фонду — соискателю лицензии НПФ?

Лицензия НПФ выдается соискателям, соответствующим установленным Законом о НПФ лицензионным условиям.

  1. Фонд должен быть акционерным обществом.
  2. Фонд должен разработать и утвердить пенсионные правила, содержание которых соответствует требованиям законодательства. Если фонд намерен заниматься обязательным страхованием, необходимо утвердить также страховые правила, отвечающие установленным государством требованиям.
  3. Работники управляющих органов фонда должны соответствовать точно установленным квалификационным требованиям. Контролю подвергается и их деловая репутация.
  4. Внутренний контроль деятельности фонда должен быть организован по законодательно установленным правилам. Определены также критерии, которым должны соответствовать должностные лица органов внутреннего контроля.
  5. Уставный и собственный капиталы фонда не могут быть ниже установленного актуальным законодательством минимума. Подробное описание перечисленных требований приведено в статье 7.1. вышеупомянутого закона.

5. В каких случаях Банк отказывает в выдаче лицензии НПФ?

Отказать в предоставлении лицензии НПФ соискателю Банк вправе только в следующих случаях:

  • Представленные документы показывают, что соискатель не отвечает лицензионным условиям.
  • Банку представлены недостоверные или неполные документы.
  • Поданные документы не соответствуют требованиям законодательства.

Отказ в выдаче лицензии негосударственного пенсионного фонда может быть обжалован соискателем в порядке, предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом России.

6. В каких случаях Банк отзывает лицензию НПФ?

Основания для аннулирования лицензии НПФ подробно описаны в статье 7.2. Закона о НПФ. При обнаружении перечисленных там недостатков Банк вправе потребовать их устранения и приостановить действие лицензии на необходимый для этого срок.

Если выявленные нарушения не исправляются, исправляются не в полном объеме или неоднократно повторяются, Банк вправе аннулировать лицензию негосударственного пенсионного фонда, и в этом случае фонд утрачивает возможность заниматься своей деятельностью.

Также Банк имеет право отозвать лицензию у фондов — некоммерческих организаций, которые в срок до 1 января 2016 года не пройдут процедуру акционирования (не будут реорганизованы в акционерные общества).

Законодательством также предусмотрены ситуации, позволяющие Банку назначать временную администрацию, принимающую на себя контроль за управлением фонда.

7. На какой срок выдается лицензия?

Срок действия представленной Банком лицензии НПФ не ограничен.

Глава 3. Предоставление негосударственному пенсионному фонду лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию

Глава 3. Предоставление негосударственному пенсионному фонду лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию

3.1. Созданному путем учреждения негосударственному пенсионному фонду предоставляется лицензия на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию. В дополнение к требованиям, установленным пунктом 1.2 настоящей Инструкции, документ, подтверждающий наличие лицензии, должен содержать оговорку следующего содержания: «Негосударственный пенсионный фонд вправе осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию после регистрации страховых правил в Банке России и вступления в систему гарантирования прав застрахованных лиц.».

3.2. Лицензия может быть выдана только после полной оплаты акций негосударственного пенсионного фонда и при соблюдении соискателем лицензии лицензионных условий, установленных статьей 7.1 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах».

Смотрите так же:  Приказ министерства здравоохранения московской области 209

3.3. Негосударственный пенсионный фонд не позднее одного месяца со дня регистрации отчета об итогах первого выпуска акций для получения лицензии представляет в уполномоченное структурное подразделение следующие документы.

3.3.1. Заявление о предоставлении лицензии (приложение 3 к настоящей Инструкции).

3.3.2. Документы, подтверждающие соответствие единоличного исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда, главного бухгалтера, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), требованиям Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах», указанные в подпунктах 4.1.2 — 4.1.8 пункта 4.1 настоящей Инструкции.

Уведомление об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) негосударственного пенсионного фонда в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции.

Уведомление об избрании членов коллегиального исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда (правления) в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции (если уставом негосударственного пенсионного фонда предусмотрено создание коллегиального исполнительного органа).

3.3.3. Выписку из протокола заседания уполномоченного органа негосударственного пенсионного фонда, на котором было принято решение о создании попечительского совета и утвержден его состав, и уведомление о соблюдении положений пункта 4 статьи 31 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах» в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции.

3.3.4. Выписку из протокола заседания уполномоченного органа негосударственного пенсионного фонда, на котором было принято решение об утверждении бизнес-плана негосударственного пенсионного фонда.

3.3.5. Бизнес-план негосударственного пенсионного фонда в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции.

3.3.6. Расчет размера собственных средств соискателя лицензии по состоянию на последний календарный день квартала и последний календарный день месяца, предшествующего дате подачи заявления о предоставлении лицензии, в соответствии с Указанием Банка России от 7 октября 2014 года N 3415-У «О порядке расчета собственных средств негосударственных пенсионных фондов», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 30 октября 2014 года N 34532, 10 апреля 2015 года N 36815 («Вестник Банка России» от 19 ноября 2014 года N 104, от 29 апреля 2015 года N 38) (далее — Указание Банка России N 3415-У). К расчетам размера собственных средств прилагаются заверенные единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копии документов, подтверждающих право собственности негосударственного пенсионного фонда на включенное в указанный расчет имущество и его стоимость.

3.3.7. Протокол (оригинал) или заверенную единоличным исполнительным органом (иным уполномоченным лицом) выписку из протокола совета директоров (наблюдательного совета) об утверждении пенсионных правил.

3.3.8. Пенсионные правила негосударственного пенсионного фонда (в двух экземплярах) и текст правил на электронном носителе.

Письмо о соответствии текста правил, представленного на электронном носителе, тексту документа, представленному на бумажном носителе.

3.3.9. Протокол или заверенную единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) выписку из протокола совета директоров (наблюдательного совета) об утверждении правил организации и осуществления внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде.

3.3.10. Правила организации и осуществления внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде (далее — правила внутреннего контроля).

3.3.11. Правила внутреннего контроля, разработанные в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденные в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3.3.12. Документы, подтверждающие полную оплату акций:

платежные поручения с отметкой об исполнении (оригиналы или заверенные единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копии);

акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал негосударственного пенсионного фонда, на баланс негосударственного пенсионного фонда (оригиналы или заверенные единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копии);

заключение независимого оценщика об оценке имущества в неденежной форме, вносимого учредителями в качестве вклада в уставный капитал негосударственного пенсионного фонда (оригинал или заверенная единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копия);

заверенные единоличным исполнительным органом (иным уполномоченным лицом) копии документов, подтверждающих право собственности негосударственного пенсионного фонда на имущество в неденежной форме, вносимое учредителями в качестве вклада в его уставный капитал;

составленный согласно приложению 2 к настоящей Инструкции полный список учредителей (акционеров) негосударственного пенсионного фонда, содержащий данные о полной оплате акций негосударственного пенсионного фонда, на электронном носителе, а также подписанное единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка учредителей списку учредителей на дату размещения акций первого выпуска.

3.3.13. Заверенная единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копия зарегистрированного отчета об итогах первого выпуска акций негосударственного пенсионного фонда.

3.3.14. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность негосударственного пенсионного фонда по состоянию на последний календарный день квартала и последний календарный день месяца, предшествующего дате подачи заявления о предоставлении лицензии.

3.3.15. Документ, подтверждающий оплату государственной пошлины за предоставление лицензии и за регистрацию пенсионных правил негосударственного пенсионного фонда.

3.3.16. Негосударственный пенсионный фонд в дополнение к документам, указанным в настоящем пункте, вправе представить на регистрацию страховые правила негосударственного пенсионного фонда в двух экземплярах. В этом случае подлежит представлению выписка из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) негосударственного пенсионного фонда с информацией о принятии решения об утверждении страховых правил негосударственного пенсионного фонда и документ, подтверждающий оплату государственной пошлины за регистрацию страховых правил негосударственного пенсионного фонда.

3.4. Уполномоченное структурное подразделение проводит проверку соответствия негосударственного пенсионного фонда лицензионным условиям и, в случае необходимости, запрашивает дополнительные документы, подтверждающие такое соответствие.

3.5. Решение о предоставлении лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается Комитетом финансового надзора Банка России в течение двух месяцев со дня получения уполномоченным структурным подразделением всех документов, указанных в пункте 3.3 настоящей Инструкции.

В случае если уполномоченное структурное подразделение потребовало представления дополнительных документов, течение указанного срока приостанавливается в соответствии с настоящим пунктом до получения необходимых документов, но не более чем на 30 дней.

В случае если в течение 30 дней со дня направления запроса о предоставлении дополнительных документов запрошенные уполномоченным структурным подразделением документы негосударственным пенсионным фондом не представлены, заявление о предоставлении лицензии и приложенные к нему документы возвращаются негосударственному пенсионному фонду.

3.6. Основаниями для отказа в предоставлении лицензии являются основания, предусмотренные пунктом 10 статьи 7.1 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах».

3.7. Уполномоченное структурное подразделение одновременно с принятием решения о предоставлении лицензии регистрирует пенсионные правила и страховые правила (при их представлении в уполномоченное структурное подразделение в соответствии с подпунктом 3.3.16 пункта 3.3 настоящей Инструкции) негосударственного пенсионного фонда.

3.8. В случае принятия Банком России решения о предоставлении лицензии уполномоченное структурное подразделение не позднее пяти рабочих дней со дня, следующего за днем принятия данного решения:

вносит в Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов в порядке, установленном Указанием N 3492-У, и в реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов сведения о предоставлении негосударственному пенсионному фонду лицензии, указанные в пункте 7.1 настоящей Инструкции;

направляет в негосударственный пенсионный фонд или выдает под расписку единоличному исполнительному органу или иному уполномоченному лицу негосударственного пенсионного фонда уведомление о предоставлении лицензии с приложением лицензии.

3.9. В случае принятия Банком России решения об отказе в предоставлении лицензии уполномоченное структурное подразделение не позднее трех рабочих дней со дня, следующего за днем принятия данного решения, направляет в адрес негосударственного пенсионного фонда уведомление об отказе в предоставлении лицензии, содержащее основание, по которому было принято решение об отказе.

Документы, представленные в соответствии с пунктом 3.3 настоящей Инструкции, негосударственному пенсионному фонду не возвращаются.

3.10. Не позднее трех рабочих дней с момента принятия решения о выдаче негосударственному пенсионному фонду лицензии уполномоченное структурное подразделение в порядке, установленном федеральными законами, направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения о выданной лицензии с указанием полного фирменного наименования негосударственного пенсионного фонда, номера лицензии, даты принятия решения о предоставлении лицензии и вида деятельности, на который выдана лицензия.

3.11. Решение Банка России о регистрации (об отказе в регистрации) правил негосударственного пенсионного фонда, представленных в комплекте документов, приложенных к заявлению о предоставлении лицензии, принимается в порядке, определенном главой 8 настоящей Инструкции.